Avízo

    Zapewnienie limitu w oparciu o limit przyznany dla Avízo

    Korzystając z Avízo, jesteśmy w stanie rozliczyć transakcję jeszcze szybciej po jej zamknięciu - nie czekamy, aż klient zaksięguje płatność.

    Znacznie przyspiesza to rozliczanie płatności między rachunkami klienta a rachunkami AKCENTA CZ w przypadkach, gdy rachunki nie są prowadzone w tym samym banku.

    Przy jego użyciu termin zaksięgowania środków zarówno na własnych rachunkach bankowych klientów, jak i na rachunkach zagranicznych partnerów biznesowych jest zwykle skrócony o jeden dzień roboczy.

    Przykład:

    Klient posiada swoje rachunki w banku, w którym AKCENTA CZ nie posiada swoich rachunków. Klient chce dokonać konwersji i wypłacić pieniądze swojemu niemieckiemu partnerowi biznesowemu. Bez użycia Aviz klient wysłałby CZK ze swojego konta w tym banku na jedno z czeskich kont AKCENTA CZ i dopiero po uznaniu tego konta dokonałby wymiany i płatności zagranicznej. Korzystając z produktu Avízo, klient wysyła jedynie elektroniczny dokument, że dokonał płatności ze swojego konta w danym banku na konto AKCENTA CZ i w tym momencie płatność zagraniczna jest już zaksięgowana i zrealizowana. Dlatego nie czekamy na faktyczne zaksięgowanie środków, potrzebujemy jedynie wcześniej przygotowanego dowodu z bankowości elektronicznej, że płatność została dokonana.

    Aby zapewnić dokonanie płatności w jak najkrótszym czasie, należy przestrzegać maksymalnych czasów wprowadzania płatności (tzw. Cut of Time, CoT).

    Aby korzystać z produktu Avízo, konieczne jest, aby klient posiadał limit Avízo ustalony przez AKCENTA CZ, który jasno określa maksymalny wolumen wszystkich transakcji otwartych w trybie Avízo.

    Limit Avízo

    Na podstawie kryteriów finansowych i niefinansowych klientowi przyznawany jest lub nie Limit Avizo.

    Warunki ustalania limitu na Aviso:

    • Zawarta umowa ramowa w AKCENTA obejmująca otwarte wewnętrzne rachunki płatnicze (WRP).
    • Podpisanie odpowiedniego Aneksu do umowy ramowej.
    • Przedłożenie pełnego bilansu oraz rachunku zysków i strat za ostatnie 3 okresy obrachunkowe.
    • Zatwierdzenie wzorów potwierdzeń płatności wydanych przez bank klienta.
    • Opłaty związane z korzystaniem z produktu Avízo:
    • Opłata za wykorzystanie limitu na Awizo - patrz obowiązująca taryfa lub indywidualny program cenowy.
    • W przypadku nieuznania kwoty (poprzez realizację zobowiązania z limitu przyznanego na podstawie Awizacji) do 5 dnia roboczego, naliczane są dzienne odsetki karne za opóźnienie w wysokości 0,07% od dnia upływu terminu do dnia całkowitej spłaty zobowiązania.

    Przykładowy model - kupujący

    • Klient - kupujący EUR, zawiera następującą transakcję walutową z AKCENTA w dniu roboczym o godzinie 10:00:
    • Zakup EUR 20.000,- / sprzedaż CZK 520.000,- / z indywidualnym kursem wymiany 26 EUR/CZK / z rozliczeniem D+0 / klient chce skierować zakupione EUR na swoje konto w ČSOB
    • O godzinie 10:20 tego samego dnia klient wprowadza zlecenie płatnicze w wysokości 520.000,- CZK z rachunku CZK w ČSOB na rachunek CZK AKCENTA w Komerční banka.
    • AKCENTA otrzymuje uzgodniony dokument (potwierdzenie) płatności od klienta do godziny 11:00.
    • AKCENTA wysyła zakupione euro natychmiast po godzinie 11:00 na konto zdefiniowane przez klienta.
    • Klient pobiera 20.000,- EUR od AKCENTA na swoje konto w euro w godzinach popołudniowych.
    • AKCENTA pobiera 520.000,- CZK od klienta w godzinach popołudniowych i transakcja jest całkowicie rozliczona - cała operacja jest w ten sposób skrócona o jeden dzień roboczy.

    Przykładowy model - sprzedawca

    • Klient - sprzedawca EUR, zawiera następującą transakcję walutową z AKCENTA w dniu roboczym o godzinie 9:30:
    • Sprzedaż EUR 50.000,- / zakup CZK 1.299.000,- / z indywidualnym kursem wymiany 25,98 EUR/CZK / z rozliczeniem D+0 / klient chce skierować zakupione CZK na swoje konto w ČSOB
    • O godzinie 9:50 tego samego dnia klient wprowadza zlecenie przelewu na kwotę 50.000,- EUR z rachunku w euro w ČSOB na rachunek w euro AKCENTA w Raiffeisenbank.
    • AKCENTA otrzymuje uzgodniony dokument (potwierdzenie) płatności od klienta do godziny 10:30,
    • Natychmiast po godzinie 10:30 ACZ wysyła zakupione korony na konto wskazane przez klienta.
    • Po południu klient pobiera od AKCENTA 1 299 000,- CZK na swoje konto CZK w ČSOB.
    • Następnego dnia rano AKCENTA pobiera od klienta 50.000,- EUR i transakcja jest całkowicie rozliczona - cała operacja jest w ten sposób skrócona o jeden dzień roboczy dla klienta.
    • AKCENTA pobiera 520.000,- CZK od klienta w godzinach popołudniowych i transakcja jest całkowicie rozliczona - cała operacja jest w ten sposób skrócona o jeden dzień roboczy.

    Ważne jest, aby dotrzymać granicznych godzin, aby płatności zostały dokonane tego samego dnia. Są one wymienione TUTAJ.

    Image

    Powiązane linki

    AKCENTA jest uprawniona do realizacji transakcji płatniczych z wymianą walut na podstawie licencji Instytucji Płatniczej. Transakcje typu forward AKCENTA realizuje na podstawie licencji na obrót papierami wartościowymi (przyznana na podstawie Zarządzenia Narodowego Banku Czeskiego o zezwoleniu na działalność handlowca w zakresie papierów wartościowych w ramach głównych usług inwestycyjnych - zgodnie z § 4 , ust. 2, lit. a), b), c) oraz uzupełniające usługi inwestycyjne – zgodnie z § 4, ust. 3 lit. a). Wydanie powyższych licencji poprzedzały kontrole oraz udowodnienie zdolności do prowadzenia działalności, kiedy to Narodowy Bank Czeski ustala ścisłe kryteria dla posiadaczy licencji oraz regularnie kontroluje jej przestrzeganie.