Co to jest Forward o zmiennym terminie zapadalności?

Dzięki AKCENCIE możesz zabezpieczyć swoją firmę przed ryzykiem kursowym nawet z rocznym wyprzedzeniem. Dla każdego klienta przygotujemy indywidualną ofertę.

Forward o zmiennym terminie zapadalności opiera się na tych samych zasadach co forward, tzn. ściśle określona kwota jest zabezpieczana po stałej stopie procentowej, z tą różnicą, że termin zapadalności jest zmienny.

Określona z góry data rozliczenia kontraktu terminowego zostaje zastąpiona przedziałem trzech tygodni (1 tydzień przed i 2 tygodnie po terminie zapadalności), przy czym w tej strefie czasowej wymiana może być dokonana w dowolnym dniu roboczym w ramach jednej transakcji po z góry uzgodnionym kursie.

Jakie są korzyści z programu Forward o zmiennym terminie zapadalności?

Jeśli klient ma trudności z oszacowaniem przyszłych terminów płatności lub zobowiązań przychodzących, odpowiednia dla niego może być transakcja forward o zmiennym terminie zapadalności.

Narzędzie to pozwala również firmom na lepsze wykorzystanie stałych kursów wymiany w obliczeniach dotyczących planowania finansowego, oferując jednocześnie pewną elastyczność w zakresie terminów. Za zawarcie umowy terminowej typu floating forward nie jest pobierana opłata.

Przykład transakcji forward

IMPORTER KLIENTA

W dniu 30. 6. klient zakupił od dostawcy towary o wartości 100 000 EUR z terminem dostawy za 3 miesiące. Jednocześnie nie zna dokładnej daty zapłaty za te towary i nie chce być narażony na ryzyko zmian kursów walut. Klient zawiera transakcję terminową na 30. 6. z okresem rozliczenia od 26. 9. do 14. 10., kupując euro w dowolnym dniu roboczym w tym okresie.

Klient	Dostawa	Kwota	Rozliczenie
Importer	w ciągu 3 miesięcy	100 000 EUR	od 26 września do 14 października

Kluczowe informacje można znaleźć tutaj.

Transakcja typu forward jest podstawowym typem zabezpieczenia ryzyka walutowego. Chodzi tu o umowę o przyszłym zakupie albo sprzedaży waluty obcej za kurs ustalony na stałe, realizowaną w ustalonym terminie w przyszłości. Kurs transakcji typu forward opiera się na kursie spotowym skorygowanym o tzw. punkty forwardowe. Zależą one od długości okresu, na który zawarto transakcję typu forward i różnicy stóp procentowych walut. Przy stałym kursie forwardowym firma uzyskuje pewność i pozbywa się ryzyka wynikającego z przyszłego negatywnego rozwoju kursów walutowych. Z drugiej strony nie może ona zyskiwać na ewentualnym pozytywnym rozwoju tych kursów. Dlatego korzystne jest rozważenie 100% zabezpieczenia zawartej transakcji lub jego części.

Za zawarcie transakcji forwardowej nie są pobierane żadne opłaty i można ją zawrzeć na czas nieograniczony (standardowo do 1 roku, indywidualnie i na dłużej). Liczba tych transakcji, ani ich maksymalna wysokość nie jest limitowana. Transakcja jest zawierana w chwili uzgodnienia transakcji.

Warunki zawarcia transakcji forward

Zawarcie Umowy ramowej
Zgodność ze zobowiązaniami prawnymi (nadanie kodu LEI).
Wpłacenie zabezpieczenia lub uzyskanie Dealing limitu.
Minimalna kwota jednej transakcji wynosi 10 000 EUR lub równowartość w innej walucie.
Chcesz dowiedzieć się więcej? Przeczytaj inne warunki

Przy zawieraniu terminowych transakcji klient narażony jest na niektóre rodzaje ryzyka (rynkowe – walutowe i odsetkowe, ryzyko strony przeciwnej, ryzyko płynności finansowej, dźwignia finansowa). Zawsze uzależnione jest od celu i sposobu skorzystania z transakcji terminowej. Przed podpisaniem Umowy Ramowej i zawarciem transakcji lub w każdej chwili handlowcy objaśnią poszczególne rodzaje ryzyka w formie ustnej lub pisemnej.

Nasi handlowcy chętnie omówią z Tobą opcje i indywidualne warunki zabezpieczania ryzyka kursowego oraz zaproponują najlepszą opcję dla Twojej firmy.

Kursy walut - rynek walutowy

Waluta

Kupno

Sprzedać

Przedstawione wartości są orientacyjne. W celu uzyskania aktualnej i indywidualnej oferty kursu prosimy o kontakt pod nr: +48 22 208 00 99. Aktualne kursy możesz w dowolnym momencie sprawdzić na Online Broker.